Odem House OÜ ("wir" oder "unser") hat eine Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ("AML / CTF-Programm") für unseren digitalen virtuellen Währungsumtausch entwickelt, die unter https://app.tokenexus.com verfügbar ist. Das Bestreben dahinter ist es, die bestmögliche Einhaltung der geltenden Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche in Estland, der Europäischen Union und in anderen Ländern, in denen wir geschäftlich tätig sind, sicherzustellen. Dies beinhaltet, ist aber nicht beschränkt auf:
Festlegung solider interner Richtlinien, Verfahren und Kontrollen, die jegliche versuchte Nutzung von Tokenexus für illegale Zwecke bekämpfen und den grundlegenden Schutz unserer Kunden gemäß den Verbraucherschutzgesetzen gewährleisten sollen;
Führen umfassender Aufzeichnungen über Bestellungen und andere Überweisungen;
Ausführen von KSIK-Verfahren (Kennen Sie Ihren Kunden) für alle Kunden;
Durchführung regelmäßiger, unabhängiger Audits unseres AML / CTF-Programms;
Die ausdrückliche Aufforderung, die Anforderungen zur Aufbewahrung von Datensätzen einzuhalten. Und
Implementierung eines formellen und fortlaufenden Compliance-Schulungsprogramms für alle neuen und vorhandenen Mitarbeiter.
Unser AML / CTF-Programm wurde von unserem Board of Managers (dem „Board“) überprüft und genehmigt. Unser AML / CTF-Programm wird regelmäßig überprüft und erforderlichenfalls überarbeitet, um den geltenden Regeln, Vorschriften und Richtlinien zu entsprechen.
Wir haben solide interne Richtlinien, Verfahren und Kontrollen entwickelt, die den geltenden Gesetzen und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung sowie anderen Meldepflichten entsprechen.
Alle unsere Mitarbeiter und leitenden Angestellten erhalten fortlaufend umfassende AML / CTF-Schulungen sowie positionsspezifische Schulungen. Sie müssen diese Schulung mindestens alle zwölf (12) Monate wiederholen, um sicherzustellen, dass sie sachkundig sind und alle einschlägigen Gesetze und Vorschriften einhalten. Neue Mitarbeiter erhalten eine Schulung innerhalb von dreißig (30) Tagen nach ihrem Eintrittstermin. Sämtliche Unterlagen zu Compliance-Schulungen, einschließlich Materialien, Tests, Ergebnissen, Anwesenheit und Datum, werden aufbewahrt. Darüber hinaus wird unser Compliance-Schulungsprogramm nach Bedarf aktualisiert, um den aktuellen Gesetzen und Vorschriften Rechnung zu tragen.
Unser Compliance-Team ist für die Entwicklung und Durchsetzung der Richtlinien und Verfahren unseres AML / CTF-Programms verantwortlich.
Der KSIK-Prozess ist ein wichtiger Bestandteil unseres AML / CTF-Programms und hilft uns, verdächtige Aktivitäten rechtzeitig zu erkennen und zu verhindern.
Kontoeröffnungsprozess
Um ein Konto zu eröffnen und Tokenexus zu nutzen, muss Ihre Identität überprüft, authentifiziert und mit staatlichen Überwachungslisten abgeglichen werden. Wenn Sie einen dieser Schritte nicht ausführen, können Sie Odem House OÜ nicht verwenden.
Einzelkunde - Bevor wir ein Konto für einen einzelnen Kunden eröffnen, versuchen wir, folgende Informationen zu sammeln, zu verifizieren und zu authentifizieren:
E-Mail-Adresse;
Handynummer;
Vollständiger gesetzlicher Name;
USt-ID Nummer;
Geburtsdatum („Geburtsdatum“);
Besetzung;
Identitätsnachweis (z. B. Führerschein, Reisepass);
Heimatadresse (keine Postanschrift oder Postfach); und
Zusätzliche Informationen oder Unterlagen, die nach Ermessen unseres Compliance-Teams erstellt wurden, wie Stromrechnungen oder Kontoauszüge.
Wenn Sie unsere KSIK-Anforderungen erfolgreich erfüllen und nicht auf einer Überwachungsliste der Regierung aufgeführt sind, stellen wir Ihnen Vereinbarungen zur Kontoeröffnung auf elektronischem Wege zur Verfügung.
Firmenkunde - Bevor wir ein Konto für einen Firmenkunden eröffnen, versuchen wir, folgende Informationen zu sammeln, zu verifizieren und zu authentifizieren:
Firmenname;
Registrierte Firmennummer;
Vollständiger rechtmäßiger Name (aller Unterzeichner und wirtschaftlichen Eigentümer des Kontos);
E-Mail-Adresse (aller Unterzeichner);
Handynummer (aller Unterzeichner);
Adresse (Hauptgeschäftssitz und / oder sonstiger physischer Standort);
Nachweis der rechtlichen Existenz (z. B. staatlich geprüfte Gründungsurkunde oder Gründungsurkunde, nicht abgelaufene, von der Regierung ausgestellte Unternehmenslizenz, Treuhandinstrument oder andere vergleichbare rechtliche Dokumente, sofern zutreffend);
Vertragsinformationen von Eigentümern, Auftraggebern und der Geschäftsleitung (falls zutreffend);
Identitätsnachweis (z. B. Führerschein, Reisepass oder von der Regierung ausgestellter Ausweis) für jeden einzelnen wirtschaftlichen Eigentümer, der 25% oder mehr besitzt, sowie für alle Unterzeichner des Kontos;
Und
Identifizieren von Informationen für jeden wirtschaftlichen Eigentümer eines Unternehmens, der 25% oder mehr besitzt (weitere Informationen finden Sie in den oben gesammelten individuellen Kundeninformationen).
Wenn Ihre Institution unsere KYB-Anforderungen erfolgreich erfüllt und vervollständigt und weder sie noch einer ihrer Eigentümer, Auftraggeber, leitenden Angestellten oder Manager auf einer offiziellen Beobachtungsliste stehen, werden wir Ihnen Vereinbarungen zur Kontoeröffnung auf elektronischem Wege zur Verfügung stellen.
Wir können Ihr Konto sperren sowie den zuständigen Behörden Bericht erstatten, wenn wir wissen, dass im Odem House OÜ verdächtige Aktivitäten stattgefunden haben oder dies vermuten. Bei einer verdächtigen Transaktion handelt es sich häufig um eine Transaktion, die im Widerspruch zu den bekannten und legitimen geschäftlichen, persönlichen Aktivitäten oder persönlichen Mitteln eines Kunden steht. Wir nutzen unsere Compliance-Abteilung, die die Transaktionsüberwachung durchführt, um ungewöhnliche Muster der Kundenaktivität zu identifizieren. Unser Compliance-Team überprüft und untersucht verdächtige Aktivitäten, um festzustellen, ob ausreichend Informationen gesammelt wurden, um Maßnahmen von unserer Seite zu rechtfertigen.
Alle Aufzeichnungen werden fünf (5) Jahre lang aufbewahrt und sind auf offiziellen Antrag eines zuständigen Prüfers, Aufsichtsbehörden oder Strafverfolgungsbehörden sofort verfügbar.
