Odem House OÜ ("nosotros" o "nuestro") ha desarrollado una Política contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo ("Política AML/CTF") para el intercambio de monedas virtuales, disponible en https://app.tokenexus.com con el fin de cumplir con las leyes y regulaciones nacionales e internacionales sobre la lucha contra el lavado de dinero, en Estonia, la Unión Europea y otros países en los que operamos. La política incluye las siguientes condiciones:
Desarrollo de políticas, procedimientos y controles internos confiables que contrarresten los intentos de usar Tokenexus para fines ilegales, y que estén diseñados para proporcionar a nuestros clientes una protección básica de acuerdo con las leyes de protección al consumidor;
Realizar una contabilidad integral de pedidos y transacciones;
Realizar los procedimientos de "Conozca a su cliente" ("KYC") para todos los clientes;
Realizar auditorías independientes periódicas de nuestra "Política AML/CTF
Almacenamiento seguro de datos sin acceso a terceros;
También prevé la implementación de un programa oficial y continuo de capacitación y desarrollo profesional para todos los empleados nuevos y existentes.
Nuestro programa AML/CTF ha sido revisado y aprobado por nuestra Junta Directiva (la "Junta"). Nuestro programa AML/CTF se revisa regularmente para cumplir con las normas, reglamentos y políticas aplicables. Los cambios pueden realizarse sin previo aviso.
Hemos desarrollado políticas, procedimientos y controles nacionales sólidos de acuerdo con las leyes nacionales e internacionales y las regulaciones AML/CTF, así como otros requisitos de informes.
Todos nuestros empleados y funcionarios reciben una capacitación continua y extensa en el campo de AML/CTF, así como también capacitación especializada. El entrenamiento adicional se lleva a cabo al menos una vez cada doce (12) meses. Esto asegura que el personal y los funcionarios estén bien informados y cumplan con todas las leyes y regulaciones existentes.
Los nuevos empleados reciben capacitación durante treinta (30) días a partir de la fecha de contratación. Toda la documentación relacionada con la capacitación de cumplimiento AML/CTF, incluidos materiales, pruebas, resultados, asistencia y fecha de finalización, se mantiene de acuerdo con los requisitos de la ley de archivos. Además, nuestro programa de capacitación de cumplimiento AML/CTF se actualiza según sea necesario, sujeto a las leyes y acuerdos nacionales, actuales y nuevos, así como a los acuerdos y regulaciones internacionales.
Nuestro equipo de cumplimiento de AML/CTF es responsable de desarrollar y hacer cumplir las políticas y procedimientos de nuestro programa de AML/CTF.
El proceso KYC es una parte importante de nuestro programa AML / CTF y nos ayuda a identificar actividades sospechosas y prevenir el fraude de manera adecuada.
Para abrir una cuenta y utilizar Tokenexus, su identidad debe autenticarse y verificarse en las listas de verificación estatales. Si no sigue ninguno de estos pasos, no podrá usar Odem House OÜ.
Antes de abrir una cuenta para un cliente individual de un individuo, recopilamos, verificamos y confirmamos la autenticidad de las siguientes informaciones:
Información o documentación adicional a discreción de nuestro equipo de cumplimiento AML / CTF, como facturas de servicios públicos o extractos bancarios.
Si cumple satisfactoriamente con los requisitos de KYC y no está en las listas de organizaciones gubernamentales, le proporcionaremos un acuerdo para abrir una cuenta en forma electrónica.
Para abrir una cuenta con un cliente corporativo como entidad legal, recopilamos, verificamos y confirmamos la autenticidad de la siguiente información:
Si su organización cumple con nuestros requisitos de KYC y si, ni ella, ni sus propietarios, directores, gerentes o gerentes figuran en organizaciones gubernamentales, le proporcionaremos acuerdos para abrir una cuenta en forma electrónica.
Podemos bloquear o suspender su cuenta e informar a las autoridades correspondientes si descubrimos o tenemos motivos para creer que está utilizando Odem House OÜ para actividades sospechosas.
Una transacción sospechosa es a menudo incompatible con negocios, acciones personales o fondos personales de un cliente conocido y legítimo.
Utilizamos nuestro departamento de cumplimiento de AML / CTF, que monitorea las transacciones para ayudar a identificar patrones inusuales de actividad del cliente. Nuestro equipo de revisión de cumplimiento de AML / CTF verifica e investiga actividades sospechosas y recopila información en base a la cual decidimos sobre acciones preventivas en relación con el cliente.
Todos los datos se almacenan durante cinco (5) años y están disponibles a solicitud oficial de un experto autorizado, regulador o agencia de aplicación de la ley.
