Odem House OÜ (dalej „my”, „Spółka” lub „Firma”) opracowała Politykę przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu („Polityka AML / CTF”) dla cyfrowej wirtualnej wymiany walut. Polityka dostępną na stronie https://app.tokenexus.com w ramach przestrzegania krajowych i międzynarodowych przepisów ustawowych i wykonawczych dotyczących walki z praniem pieniędzy w Estonii, Unii Europejskiej i innych krajach, w których prowadzimy działalność. Niniejsza Polityka obejmuje następujące postanowienia:
Opracowanie niezawodnych wewnętrznych zasad, procedur i kontroli, które zapobiegają próbom użycia Tokenexus w celach niezgodnych z prawem i które mają na celu zapewnienie naszym Klientom podstawowej ochrony, zgodnie z przepisami o ochronie konsumentów;
Prowadzenie kompleksowej księgowości zleceń i transakcji;
Wykonanie procedur „Know Your Customer” („KYC”) wobec wszystkich klientów;
Przeprowadzanie regularnych niezależnych audytów naszej „Polityki AML / CTF”;
Bezpieczne przechowywanie danych, które wyklucza możliwość dostępu do nich osób trzecich;
Wdrożenie oficjalnego i stałego programu szkoleń i rozwoju zawodowego dla wszystkich nowych i stałych pracowników.
Nasz program AML / CTF został sprawdzony i zatwierdzony przez Radę Dyrektorów Spółki („Zarząd”). Program AML / CTF jest regularnie poddawany analizie, jeśli to konieczne, modyfikowany pod kątem zgodności z obowiązującymi zasadami, przepisami i politykami. Zmiany mogą zostać wprowadzone bez uprzedniego powiadomienia Klientów o tym.
Opracowaliśmy niezawodną politykę, procedury i kontrole zgodnie z prawem krajowym i międzynarodowym oraz przepisami AML / CTF, a także innymi wymogami dotyczącymi sprawozdawczości.
Wszyscy nasi pracownicy i urzędnicy przechodzą ciągłe intensywne szkolenia w zakresie AML / CTF, a także szkolenia specjalistyczne. Podnoszenie kwalifikacji odbywa się co najmniej raz na dwanaście (12) miesięcy. Dzięki temu personel i urzędnicy są świadome i przestrzegają wszystkich przepisów ustawowych i regulacji.
Szkolenie nowych pracowników trwa trzydzieści (30) dni od daty zatrudnienia. Cała dokumentacja związana ze szkoleniem w zakresie AML / CTF, w tym materiały, testy, wyniki, obecność i data ukończenia, jest przechowywana zgodnie z wymogami prawa archiwalnego. Ponadto nasz program szkoleniowy dotyczący AML / CTF jest aktualizowany w razie potrzeby, z zastrzeżeniem aktualnych i nowych przepisów krajowych i prawnych oraz umów międzynarodowych.
Nasz zespół ds. Zgodności z przepisami AML / CTF jest odpowiedzialny za opracowanie i przestrzeganie zasad i procedur Programu AML / CTF.
Procedura KYC jest ważną częścią naszego Programu AML / CTF i pomaga nam wykryć podejrzane działania i zapobiec oszustwom w odpowiednim czasie.
Aby otworzyć konto i korzystać z usług Tokenexus, tożsamość Użytkownika musi zostać uwierzytelniona i zweryfikowana na zgodność z państwowymi listami kontrolnymi. Nieprzestrzeganie któregoś z tych kroków spowoduje niemożliwości korzystania z Odem House OÜ.
Przed otwarciem konta dla klienta indywidualnego osoby fizycznej zbieramy, weryfikujemy i potwierdzamy autentyczność następujących informacji:
Dodatkowe informacje lub dokumenty według uznania naszego Zespołu ds. Zgodności z AML / CTF, takie jak rachunki za media lub wyciągi bankowe.
Jeśli Klient spełnia wymagania KYC i nie ma go na liście organizacji rządowych, przesyłamy Umowę na otwarcie konta w formie elektronicznej.
Aby otworzyć konto klienta korporacyjnego jako osoby prawnej, zbieramy, weryfikujemy i potwierdzamy autentyczność następujących informacji:
Jeśli organizacja Klienta pomyślnie przejdzie kontrolę zgodności z naszymi wymogami KYC i ani ona, ani jej właściciele, dyrektorzy, kierownictwo lub kierownicy nie będą zauważone na liście organizacji rządowych, prześlemy Umowę dotyczącą otwarcia konta w formie elektronicznej.
Możemy zablokować lub zawiesić konto Klienta i poinformować odpowiednie organy regulacyjne, jeśli dowiemy się lub mamy powody, by sądzić, że Odem House OÜ jest używany przez Klienta do podejrzanych działań.
Podejrzaną transakcją nazywana jest ta, która niezgodna ze znanymi i uzasadnionymi działaniami biznesowymi, osobistymi działaniami lub osobistymi środkami Klienta.
Posiadamy dział zgodności z AML / CTF, który monitoruje transakcje, aby pomóc zidentyfikować nietypowe wzorce aktywności klientów. Nasz zespół weryfikujący zgodność z AML / CTF sprawdza i bada podejrzane działania oraz gromadzi informacje, na podstawie których decydujemy o działaniach zapobiegawczych w stosunku do klienta.
Wszystkie dane są przechowywane przez pięć (5) lat i są dostępne na oficjalne żądanie upoważnionego eksperta, organu regulacyjnego lub organu ścigania.
